9月17日，富蘭克林鄧普頓投資公司發(fā)布了中國內(nèi)地退休入息策略及預(yù)期統(tǒng)計(jì)調(diào)查。這是該公司繼于北美進(jìn)行連續(xù)八年相關(guān)研究之后，首次擴(kuò)展至大中華地區(qū)進(jìn)行此項(xiàng)的調(diào)查，旨在了解中國內(nèi)地居民的退休意向、偏好及為此的相關(guān)準(zhǔn)備計(jì)劃。

本次調(diào)查聚焦北上廣深四個(gè)一線城市。調(diào)查顯示，大多數(shù)受訪者的儲(chǔ)蓄尚未達(dá)到他們的未來既定目標(biāo)。 61％的受訪者表示，他們沒有開始為退休進(jìn)行儲(chǔ)蓄，而52％的受訪者認(rèn)為他們現(xiàn)時(shí)的儲(chǔ)蓄節(jié)奏尚未能夠配合未來的退休計(jì)劃。對(duì)于那些已經(jīng)開始著手準(zhǔn)備的受訪者，只有5％的受訪者認(rèn)為他們可以隨時(shí)退休。在談及退休居住地時(shí)，有33%的受訪者表示希望在當(dāng)前居住地以外的地方退休，主要因?yàn)楫?dāng)前居住地人口太密集。

“56％的受訪者預(yù)計(jì)，退休后的生活成本會(huì)增加。在所有退休問題中，潛在的健康問題最為令人擔(dān)憂。此外，半數(shù)受訪者已將醫(yī)療及相關(guān)醫(yī)藥費(fèi)用作為退休開支的首要考慮因素。根據(jù)公司在其他地方的調(diào)查結(jié)果，這方面的費(fèi)用開支顯然成為了全球性的普遍焦慮。” 富蘭克林鄧普頓投資（亞洲）大中華機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管楊豪業(yè)在接受澎湃新聞?dòng)浾邔ＴL時(shí)表示。

調(diào)查顯示，在中國內(nèi)地，個(gè)人儲(chǔ)蓄是退休的主要資金來源。 60％的受訪者表示定期存款是退休投資計(jì)劃的主要金融產(chǎn)品，其次是股票、基金和儲(chǔ)蓄，分別占受訪人群的52%，48%及40%。

根據(jù)調(diào)查，在過去三年，90％的受訪者在投資中獲得了良好的回報(bào)，而30％的受訪者也將考慮采取高風(fēng)險(xiǎn)，以增長為導(dǎo)向的投資策略，以規(guī)避未來可能面臨的退休基金不足的風(fēng)險(xiǎn)。

富蘭克林鄧普頓多元資產(chǎn)投資方案團(tuán)隊(duì)投資組合經(jīng)理唐崢輝表示：“通常，從長期來看，投資風(fēng)險(xiǎn)越高，預(yù)期回報(bào)越高。 但退休前的人應(yīng)該小心，不要陷入以犧牲儲(chǔ)蓄為代價(jià)追求高回報(bào)的陷阱。除了關(guān)注投資組合回報(bào)之外，退休前人員還應(yīng)從收入角度考慮他們的退休投資組合?！?/p>

富蘭克林鄧普頓投資成立于1947年，管理的資產(chǎn)以投資目標(biāo)、地理位置及客戶群分布，而且大部分的業(yè)務(wù)均來自美國以外地區(qū)，截至2019年6月30日，管理資產(chǎn)規(guī)?？傊颠_(dá)7152億美元。

“富蘭克林鄧普頓長期看好中國市場，早在1998年就在上海設(shè)立了代表處， 2004年在中國建立了合資公司，也于2016年在上海自貿(mào)區(qū)建立WFOE（外商獨(dú)資企業(yè)）。” 楊豪業(yè)對(duì)澎湃新聞?dòng)浾弑硎?，富蘭克林鄧普頓一直在通過QFII和滬深港通等多渠道參與中國市場，同時(shí)，在中國內(nèi)地的首只產(chǎn)品已在籌備中。