有人匯款時神情異樣，有人拿來偽造的存款單，這些都逃不過銀行工作人員的火眼金睛。

近日，在中國農(nóng)業(yè)銀行上海分行閘北支行，銀行保安發(fā)現(xiàn)，一名客戶業(yè)務(wù)辦理時間過長，并且神情異樣，便帶其到大堂經(jīng)理處咨詢。

經(jīng)過溝通，大堂經(jīng)理了解到，張某在網(wǎng)上申請了3萬元的貸款，這次在ATM機(jī)上進(jìn)行無卡存款的1萬元是用來交“保證金”。

張某稱，對方還給他發(fā)了一份文件，并威脅如果保證金不到位，將以套用貸款罪聯(lián)系公安機(jī)關(guān)。

大堂經(jīng)理判斷，對方有偽造文件敲詐嫌疑，急忙向網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理匯報(bào)情況。網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理了解情況后，從法律的角度向客戶剖析整個事件，打消張某的顧慮，并協(xié)助其撥打110向警方說明實(shí)情。

同時，柜員幫張某做內(nèi)部查詢，確定對方賬號并未收到這筆錢，在網(wǎng)點(diǎn)工作人員齊心協(xié)力努力下幫助張某挽回了1萬元。

而在農(nóng)行崇明汲浜支行，工作人員則看出了偽造的存單。

5月20日，一女子手持六張金額不同的存單總計(jì)120500元，來到崇明汲浜支行柜臺辦理存單銷戶。柜員在拿到存單審核過程中發(fā)現(xiàn)，其中五張存單紙質(zhì)較厚，花紋不清晰，行徽鮮艷，并且在紫外熒光燈下無熒光反應(yīng)。

柜員隨即與運(yùn)營主管匯報(bào)情況，并由運(yùn)營主管作二次辨別，經(jīng)反復(fù)確認(rèn)，六張存單中有五張假冒，一張為真。

網(wǎng)點(diǎn)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，先由柜員穩(wěn)住手持假存單的客戶，運(yùn)營主管立刻向當(dāng)?shù)毓膊块T電話報(bào)案，并向支行安全保衛(wèi)科及運(yùn)營部門匯報(bào)。

民警到達(dá)現(xiàn)場后，該女子堅(jiān)稱六張存單戶名確是其本人和丈夫的，不可能有假。見客戶如此堅(jiān)定，運(yùn)營主管提示她是否有遭熟人掉包的可能，當(dāng)事人這才意識到存單可能已被其兒子調(diào)換過。

順著這條線索，運(yùn)營主管根據(jù)假冒存單賬號及戶名調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其中四張假冒存單系真實(shí)存在，但為已支取存單，支取人均為其兒子，另外一張存單賬號不存在，目前該案已交當(dāng)?shù)毓蔡幚怼?/p>