在“零報案”情形下，金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)并移送多起涉案金額億元以上的非法中介重大案件線索。

12月25日，公安部通報金融領域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作舉措成效情況并公布十起典型案例。國家金融監(jiān)督管理總局稽查局局長邢桂君在發(fā)布會上介紹，今年6月金融領域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作開展以來，金融監(jiān)管稽查部門攜手公安經(jīng)偵部門，查辦了一批重大案件、懲治了一批不法分子、披露了一批典型案例，有效遏制了金融領域“黑灰產(chǎn)”蔓延態(tài)勢。

數(shù)據(jù)顯示，截至11月末，金融監(jiān)管總局系統(tǒng)向公安機關(guān)移交線索4500余筆，涉及金額超210億元；指導督促金融機構(gòu)報案1700余起，涉及金額超170億元。

在具體做法上，金融監(jiān)管部門通過監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺自主建模分析、深挖線索，推動集群打擊工作專業(yè)化、數(shù)字化、智能化。靶向定位金融領域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪疑點線索并移交公安機關(guān)立案偵查，大幅提升效率。

邢桂君介紹，監(jiān)管部門在“零報案”“零投訴”情形下，穿透資金鏈、人員鏈、信息鏈，發(fā)現(xiàn)并移送多起涉案金額億元以上的非法中介重大案件線索，推動線索落地成案。同時，針對金融領域“黑灰產(chǎn)”入罪難、定罪難問題，組織開展六場座談，邀請最高人民法院、最高人民檢察院和公安部相關(guān)司局負責同志及律師、高校學者參加，推動類案打擊。金融監(jiān)管總局系統(tǒng)累計與各級公安、檢察等機關(guān)開展專題調(diào)研400余次，持續(xù)深化行政執(zhí)法與刑事司法銜接協(xié)作。

邢桂君表示，當前，金融領域“黑灰產(chǎn)”已演化為借助高科技手段批量化、智能化、產(chǎn)業(yè)化造假，傳統(tǒng)風控模式難以有效識別和應對。治理金融領域“黑灰產(chǎn)”既需要司法機關(guān)、各行業(yè)主管部門持續(xù)加強執(zhí)法司法協(xié)作、綜合施策，也需要金融機構(gòu)堅定扛牢全面風險管理特別是內(nèi)控合規(guī)管理的主體責任，筑牢風險屏障。

他還為此提醒，各金融機構(gòu)要牢固樹立和踐行正確政績觀，傳承和發(fā)展傳統(tǒng)內(nèi)控管理準則，持續(xù)健全完善全面風險管理體系，努力使風險管理走在市場曲線前面。

具體而言，一是強化源頭防控。金融機構(gòu)要規(guī)范合作機構(gòu)管理，加強第三方合作機構(gòu)資質(zhì)審核和日常監(jiān)督管理；優(yōu)化投訴分類處置與差異化考核政策，暢通客戶合理訴求的投訴與調(diào)解渠道。二是加強科技賦能。金融機構(gòu)要加大科技投入，充分運用大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段，提升“黑灰產(chǎn)”風險識別能力，構(gòu)建智能化風險防控體系。三是轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念。監(jiān)管部門將持續(xù)規(guī)范行業(yè)經(jīng)營秩序，金融機構(gòu)要樹牢正確的經(jīng)營觀、業(yè)績觀、風險觀，找準市場定位，優(yōu)化考核導向，提升自主獲客能力，規(guī)范員工展業(yè)行為，核心服務功能不得外包，斬斷“黑灰產(chǎn)”獲利渠道。