9月28日，李女士在網(wǎng)上認(rèn)識了男子張某后，旋即確立了男女朋友關(guān)系。4天后，10月2日，李女士便將價值90萬元的黃金交給張某用于“投資”。12天后，李女士計劃取現(xiàn)325萬元再次交給男友張某“投資”。當(dāng)125萬元現(xiàn)金已被取出，整齊地碼放在柜臺上時，警察出現(xiàn)在了李女士面前……

10月14日10時40分，山西省太原市公安局刑偵支隊民警在工作中發(fā)現(xiàn)一條線索：

太原市小店區(qū)李某預(yù)計“直流取現(xiàn)”150萬元。

經(jīng)初步核查，太原市范圍內(nèi)同名“李某”的人員多達(dá)180人，但除了受害人姓名外，并沒有其他有效信息。這給精準(zhǔn)確定受害人、攔截資金帶來極大難度。

刑偵支隊立即啟動警銀聯(lián)動機制，向全市上千個銀行網(wǎng)點同步下達(dá)核查預(yù)警指令。同時，持續(xù)開展分析研判，下午1時，線索核查在緊張推進(jìn)中迎來突破，交易時間就在當(dāng)天16時。

此時，距離轉(zhuǎn)賬僅剩不到3小時，全市銀行網(wǎng)點的工作人員也都關(guān)注著“李某”的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)。

終于，15時01分，平安銀行太原分行營業(yè)部工作人員發(fā)現(xiàn)了異常：

一位名為“李某”的女子在辦理125萬元大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時對資金用途表述模糊，神色慌張，高度可疑，與預(yù)警信息高度吻合。

刑偵支隊立即聯(lián)合小店分局民警火速趕往銀行開展見面核查。

民警到達(dá)現(xiàn)場時，125萬元現(xiàn)金已被取出，整齊地碼放在柜臺上，正準(zhǔn)備交付。看到民警突然出現(xiàn)，李女士更加慌張，面對民警的追問，李某稱取款是為了和男友一起投資，并沒有被騙。經(jīng)過民警耐心講解，李女士終于吐露了實情。

原來，2025年9月28日，李女士在某互聯(lián)網(wǎng)平臺認(rèn)識了張某，張某自稱為現(xiàn)役軍人，很快騙取了李女士的信任，兩人迅速確定了“男女朋友”關(guān)系。隨后張某以“內(nèi)部投資理財”“高回報無風(fēng)險”為誘餌，誘導(dǎo)李女士下載了涉詐APP參與“投資”。

10月2日，李女士已向男友交付了價值90萬元的黃金，當(dāng)天16時準(zhǔn)備將取出的125萬元送往約定地點交給聯(lián)系人。

另外，李女士告訴民警，她當(dāng)天還在中國銀行預(yù)約了200萬元的取現(xiàn)業(yè)務(wù)，也準(zhǔn)備取出后交給指定聯(lián)系人。民警立即依法要求銀行取消了取現(xiàn)業(yè)務(wù)，避免李女士遭受更大損失。

根據(jù)李女士提供的線索，當(dāng)日16時許，民警將“車手”王某成功抓獲，案件正在進(jìn)一步深挖中。

太原公安提醒：

“直流取現(xiàn)”是當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中一種新的洗錢方式，詐騙分子在遠(yuǎn)程騙取受害人信任后，不再像過去那樣要求受害人進(jìn)行線上轉(zhuǎn)賬，而是繞過銀行的反詐監(jiān)測系統(tǒng)，直接指揮受害人前往銀行網(wǎng)點，將賬戶內(nèi)的資金以大額取現(xiàn)的方式直接提取現(xiàn)金，然后當(dāng)面將現(xiàn)金交付給詐騙分子安排在附近等候的所謂“車手”。

這種方式人卡分離、人款分離，隱蔽性更強，資金一旦被取現(xiàn)，追查和追繳的難度將極大增加，一定要提高警惕。

直流取現(xiàn)通常分為三步：誘導(dǎo)取現(xiàn)、偽裝身份接觸現(xiàn)金、快速轉(zhuǎn)移資金。詐騙分子會以“線上轉(zhuǎn)賬會被凍結(jié)”“線下更安全”等話術(shù)，要求受害人提取現(xiàn)金，隨后“車手”偽裝成投資顧問等身份，通過快遞、網(wǎng)約車等方式接觸現(xiàn)金。現(xiàn)金交易全程在監(jiān)控盲區(qū)完成，“車手”收取現(xiàn)金后立即轉(zhuǎn)交洗錢團(tuán)伙，通過虛擬幣平臺兌換加密貨幣后轉(zhuǎn)移。

此外，虛假婚戀交友誘導(dǎo)投資也是當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中一種財產(chǎn)損失較大的詐騙方式。詐騙分子把自己包裝成軍人、國企員工等“成功人士”，通過社交平臺主動接觸目標(biāo)，在接觸過程中噓寒問暖、分享細(xì)節(jié)建立信任，甚至偽造“共同未來”，讓受害者產(chǎn)生情感依賴，進(jìn)而以“內(nèi)部消息、穩(wěn)賺不賠”為誘餌，引導(dǎo)受害者參與虛假投資，待受害者加大投入后隨即卷款消失。

請廣大市民務(wù)必增強防范意識，認(rèn)清“直流取現(xiàn)”洗錢手法及“虛假婚戀交友”的詐騙套路，守護(hù)好自己的財產(chǎn)安全，有問題請及時撥打96110咨詢求助。

作者｜法治日報全媒體記者 馬超 《法治與新聞》記者 王澤宇

來源｜法治日報

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