時隔五年，“兩高一部”再次聯(lián)合印發(fā)有關(guān)非法集資刑案辦理的意見，細(xì)化嚴(yán)懲舉措。1月30日，“兩高一部” 發(fā)布《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》（簡稱《2019年意見》），通報近年來公檢法機關(guān)打擊非法集資犯罪工作情況。

通報顯示，2018年，全國公安機關(guān)共立非法集資案件1萬余起、同比上升22%；涉案金額約3千億元、同比上升115%，平均案值達2千余萬元、同比上升76%。一些案件涉案金額上十億元甚至上百億元。

從發(fā)案領(lǐng)域看，商品營銷、房產(chǎn)投資、教育培訓(xùn)等傳統(tǒng)領(lǐng)域仍時有案件發(fā)生，但網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財、私募股權(quán)、養(yǎng)老服務(wù)等新興領(lǐng)域已成為“重災(zāi)區(qū)”。

“當(dāng)前，非法集資犯罪形勢嚴(yán)峻，案件高發(fā)多發(fā)，涉案金額攀升，涉及人員多?！惫膊拷?jīng)濟犯罪偵查局副局長王志廣表示，為攫取暴利，不法分子花樣翻新、手段升級，有的租用高檔寫字樓、包裝成實力雄厚的正規(guī)企業(yè)，實為騙人“陷阱”；有的歪曲“金融創(chuàng)新”等新理論，冒充“網(wǎng)絡(luò)借貸”等新業(yè)態(tài)；有的伙同不法公司編造項目標(biāo)的、虛構(gòu)資金往來，誘騙群眾上當(dāng)；有的在社區(qū)、商超搞貼身營銷，瞄準(zhǔn)老年群眾大打“親情牌”。

王志廣指出，當(dāng)前非法集資誘惑力大，蔓延速度快，波及的群體涉及各年齡、收入和職業(yè)人群。特別是許多低收入人群、農(nóng)民群眾、退休人員參與其中，有的案件中超過半數(shù)的參與者都是老年人，不少群眾把“養(yǎng)老錢”“救命錢”投入集資，幾乎血本無歸。

澎湃新聞注意到，早在2014年，“兩高一部”即聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》明確了非法集資犯罪的有關(guān)法律適用問題。

前述《2019年意見》則從實體法律適用、訴訟程序、政策把握和工作機制等內(nèi)容做出全面規(guī)定，進一步嚴(yán)懲非法集資違法犯罪。

值得一提的是，《2019年意見》進一步明確了寬嚴(yán)相濟刑事政策把握問題。一是嚴(yán)格把握定罪處罰的法律要件，防止將經(jīng)濟糾紛作為經(jīng)濟犯罪處理。對于非法吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金的，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

二是按照區(qū)別對待的原則，對涉案人員分類處理。重點懲處非法集資犯罪活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者和管理人員，包括單位犯罪中的上級單位（總公司、母公司）的核心層、管理層和骨干人員，下屬單位（分公司、子公司）的管理層和骨干人員，以及其他發(fā)揮主要作用的人員。對于參與非法集資的普通業(yè)務(wù)人員，一般不作為直接責(zé)任人員追究刑事責(zé)任。

三是切實貫徹認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，最大限度地體現(xiàn)政策精神。對于涉案人員積極配合調(diào)查、主動退贓退賠、真誠認(rèn)罪悔罪的，可以依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。