福建兩家銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定等5類違法行為，合計(jì)被罰686.3萬元。

中國人民銀行福建省分行3月8日披露的行政處罰信息公示表顯示，福建海峽銀行被罰款345.3萬元，福建長樂農(nóng)村商業(yè)銀行（下稱“長樂農(nóng)商行”）被罰341萬元，兩家銀行涉及的5類違法行為均為：違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。作出行政處罰決定的日期為2月28日。

同時(shí)，兩家銀行分別有3名責(zé)任人領(lǐng)罰。具體來看，時(shí)任福建海峽銀行副行長吳某鈴、時(shí)任福建海峽銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理徐某楠分別被罰款3.5萬元，二人對(duì)福建海峽銀行3類違法行為負(fù)有責(zé)任：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任。時(shí)任福建海峽銀行信用卡部副總經(jīng)理劉某仁被罰款1.1萬元，對(duì)福建海峽銀行違反信用信息采集、提供、查詢相關(guān)管理規(guī)定的違法行為負(fù)有責(zé)任。

長樂農(nóng)商行被罰的3人分別為時(shí)任長樂農(nóng)商行行長陳某彬，時(shí)任長樂農(nóng)商行業(yè)務(wù)拓展部總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部總經(jīng)理李某強(qiáng)，時(shí)任長樂農(nóng)商行數(shù)字金融部總經(jīng)理王某。陳某彬被罰款7.2萬元，對(duì)長樂農(nóng)商行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任；李某強(qiáng)被罰款7.3萬元，對(duì)長樂農(nóng)商行違反信用信息采集、提供、查詢相關(guān)管理規(guī)定，未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任；王某被罰款3.1萬元，對(duì)長樂農(nóng)商行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任。

福建海峽銀行成立于1996年12月，是一家地方性股份制商業(yè)銀行。2023年，福建海峽銀行累計(jì)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入49.54億元，累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤9.16億元。截至2023年末，福建海峽銀行資產(chǎn)總計(jì)2569.99億元。

長樂農(nóng)商行由原長樂市農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制而來。2023年前半年，長樂農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入3.01億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤1.13億元。截至2023年6月末，長樂農(nóng)商行資產(chǎn)總額273.32億元。