7月28日，浦東新區(qū)檢察院發(fā)布《金融檢察白皮書（2018-2022）》，通報(bào)五年來浦東新區(qū)金融犯罪變化趨勢(shì)、案件辦理基本情況及檢察機(jī)關(guān)履職情況。

新類型金融犯罪案件不斷出現(xiàn)

2018年至2022年，浦東新區(qū)人民檢察院共受理金融犯罪審查逮捕案件2359件3368人，審查起訴案件3046件4094人，案件數(shù)量呈先升后降的趨勢(shì)。案件類型主要涉及破壞金融管理秩序類犯罪、金融詐騙類犯罪、擾亂市場(chǎng)秩序類犯罪、侵犯財(cái)產(chǎn)類犯罪四大類。其中，非法集資類案件包含非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等數(shù)量居于首位，其次是非法經(jīng)營(yíng)罪，再次是信用卡詐騙罪。

五年來，非法集資案件新情況新問題不斷出現(xiàn)。私募基金領(lǐng)域非法集資案件大幅增加，犯罪手段不斷翻新，網(wǎng)絡(luò)傳銷型非法集資抬頭。信貸領(lǐng)域逐漸成為金融犯罪多發(fā)地。非法經(jīng)營(yíng)證券期貨類案件仍然高發(fā)，以非法經(jīng)營(yíng)境內(nèi)外證券期貨業(yè)務(wù)平臺(tái)為代表的非法經(jīng)營(yíng)類案件及以“殺豬盤”為代表的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪常見多發(fā)。

在MC公司非法經(jīng)營(yíng)案中，實(shí)控人李某某在經(jīng)營(yíng)MC公司期間，委托某科技公司開發(fā)股票分倉(cāng)交易軟件，由客戶繳納一定數(shù)量保證金，MC公司提供1:3至1:10比例不等的配資款，使用分倉(cāng)交易軟件從事證券交易，從中賺取交易傭金及配資利息，最終相關(guān)責(zé)任人員以非法經(jīng)營(yíng)罪被判處有期徒刑十個(gè)月至三年不等。

而在“虛盤交易”模式的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，犯罪分子常常通過自行開設(shè)互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)，開發(fā)專用APP、微信公眾號(hào)等進(jìn)行虛假宣傳，而投資人的入金其實(shí)不進(jìn)入真實(shí)的證券期貨市場(chǎng)，實(shí)際由犯罪分子控制使用。檢察官特別提醒：“此類金融與網(wǎng)絡(luò)交織的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作為電信詐騙的升級(jí)版，在近年來也呈現(xiàn)了高發(fā)態(tài)勢(shì)?！?

找準(zhǔn)檢察履職“著力點(diǎn)”

防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)

“金融犯罪案件的變化其實(shí)反映出在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代，網(wǎng)絡(luò)金融犯罪問題凸顯，金融違法犯罪活動(dòng)波及面大、危害性強(qiáng)，但又更加隱蔽復(fù)雜，打擊難度因此增大。”檢察官表示，“這就是檢察機(jī)關(guān)能動(dòng)履職的‘著力點(diǎn)’?！?

在過去的五年里，為應(yīng)對(duì)金融犯罪案件的變化趨勢(shì)，浦東檢察院以更加主動(dòng)的司法作為和服務(wù)融入引領(lǐng)區(qū)建設(shè)工作大局，有力打擊各類金融犯罪，積極延伸檢察辦案效果，為有效打擊和預(yù)防金融犯罪、優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境、服務(wù)引領(lǐng)區(qū)建設(shè)提供更好的法治保障。

發(fā)揮“首例首效”作用，浦東檢察院辦理的私募基金領(lǐng)域兩起案件被最高檢列為涉私募基金非法集資犯罪掛牌督辦案件；辦理的陳某某利用虛擬貨幣洗錢案等入選最高檢、人民銀行聯(lián)合發(fā)布的洗錢犯罪典型案例，并作為中國(guó)打擊利用虛擬貨幣洗錢的成功案例被人民銀行提供給國(guó)際反洗錢組織金融行動(dòng)特別工作組（FATF）；辦理的“6.7人傷黃牛騙?！毕盗斜ｋU(xiǎn)詐騙案，有效解決案件證據(jù)審查和法律適用難題，依托行政、刑事、民事三個(gè)環(huán)節(jié)的有效銜接，清理整頓了盤踞多年的行業(yè)隱患；辦理的借“虛擬幣”“區(qū)塊鏈”“元宇宙”等熱門概念實(shí)施的新型金融犯罪，為司法理論的前瞻性研究提供指引等。

浦東檢察院還落實(shí)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范工作，深度參與金融綜合治理。先后開展車險(xiǎn)行業(yè)、貸款中介專項(xiàng)整治、洗錢犯罪、養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)打擊等，在個(gè)案辦理過程中同步發(fā)掘所涉行業(yè)典型性的監(jiān)管漏洞、黑灰產(chǎn)問題，對(duì)于一些苗頭性、傾向性的問題及時(shí)制發(fā)社會(huì)治理類檢察建議，促使行業(yè)規(guī)范運(yùn)營(yíng)；探索數(shù)字賦能金融檢察，通過構(gòu)建數(shù)字化監(jiān)督模型，以大數(shù)據(jù)碰撞的方式發(fā)現(xiàn)特定領(lǐng)域的類案線索，著力破解新型金融犯罪案件的難點(diǎn)堵點(diǎn)等。

此外，浦東檢察院持續(xù)推動(dòng)金融檢察制度創(chuàng)新，突出金融檢察專業(yè)化建設(shè)。在全國(guó)率先探索金融檢察“四合一”綜合履職。設(shè)立證券期貨、銀行保險(xiǎn)等專業(yè)化辦案組，辦理一批全市乃至全國(guó)首例的期貨對(duì)敲案、騙購(gòu)?fù)鈪R案等；完善行政執(zhí)法與刑事司法的銜接機(jī)制，牽頭與區(qū)法院、區(qū)公安分局、區(qū)金融局建立金融風(fēng)險(xiǎn)防控聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，重點(diǎn)打擊新類型金融犯罪；依托辦案與人民銀行反洗錢部門建立會(huì)商研討、數(shù)據(jù)共享等銜接機(jī)制，實(shí)現(xiàn)反洗錢工作常態(tài)化合作；牽頭建立上海自貿(mào)區(qū)涉案企業(yè)合規(guī)第三方機(jī)制，吸納金融領(lǐng)域人才加入專家智庫(kù)，并通過異地委托機(jī)制成功辦理了陜西某公司企業(yè)合規(guī)案等，幫助企業(yè)樹立、構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念和長(zhǎng)效合規(guī)管控制度。