又見(jiàn)券商員工因私下為客戶融資活動(dòng)提供便利收罰單。

3月13日，浙江監(jiān)管局披露了關(guān)于對(duì)謝煒采取責(zé)令改正措施的決定。

經(jīng)查，謝煒在財(cái)通證券股份杭州下沙證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)期間，存在私自違規(guī)為客戶融資活動(dòng)提供中介或者其他便利的行為。因此，浙江證監(jiān)局決定對(duì)謝煒采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

違規(guī)提供融資便利，財(cái)通證券時(shí)任員工收罰單

經(jīng)查，浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)謝煒在財(cái)通證券股份杭州下沙證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)期間，存在私自違規(guī)為客戶融資活動(dòng)提供中介或者其他便利的行為。

《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》（簡(jiǎn)稱“《暫行規(guī)定》”）第十三條規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人不得為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利。

根據(jù)《暫行規(guī)定》第二十四條第一款、第二十六條第一款的規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定對(duì)謝煒采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

澎湃新聞?dòng)浾?月14日查詢中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，目前，謝煒的從業(yè)信息已經(jīng)無(wú)法查詢。

財(cái)通證券2022年半年報(bào)顯示，截至2022年6月底，該公司共有營(yíng)業(yè)部133家，擁有員工3622人（母公司口徑）。

業(yè)績(jī)方面，2022年第三季度，財(cái)通證券實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入13.19億元，同比（較上年同期）減少7.17%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)4.47億元，同比下降18.59%。

違規(guī)提供融資便利或涉出借賬戶模式的場(chǎng)外配資

因私下為客戶融資活動(dòng)提供便利，從業(yè)人員、營(yíng)業(yè)部及負(fù)責(zé)人收罰單的例子并不少見(jiàn)。

此前在2022年11月28日，浙江證監(jiān)局向粵開(kāi)證券金華雙龍南街證券營(yíng)業(yè)部及三名證券從業(yè)人員出具警示函。經(jīng)查，符子青、姜勇、仇順良在從業(yè)期間，存在私自違規(guī)為客戶的融資活動(dòng)提供中介、擔(dān)保或者其他便利的行為。對(duì)于三人，浙江證監(jiān)局決定采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)。

2022年12月5日，深圳證監(jiān)局也連發(fā)三張罰單，包括對(duì)五礦證券深圳金田路證券營(yíng)業(yè)部、陳夏珊采取出具警示函措施的決定，以及對(duì)陳萍采取監(jiān)管談話措施的決定。經(jīng)查，陳夏珊在五礦證券深圳金田路證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)期間，存在違規(guī)操作客戶證券賬戶、為客戶之間的融資提供中介及其他便利的行為；陳萍在任中天證券深圳深南大道證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人期間，違規(guī)參與客戶證券賬戶出借，并為客戶與他人之間的融資活動(dòng)提供便利和服務(wù)。

從這兩個(gè)案例可以看到，證券經(jīng)紀(jì)人在為客戶融資活動(dòng)提供中介或者其他服務(wù)時(shí)，有時(shí)還伴隨著違規(guī)操作客戶證券賬戶、違規(guī)參與客戶證券賬戶出借等行為。而2020年3月1日正式實(shí)施的新《證券法》第五十八條規(guī)定：任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。

在這兩個(gè)案例中，因存在從業(yè)人員私自違規(guī)為客戶的融資活動(dòng)提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷葐?wèn)題，粵開(kāi)證券金華雙龍南街證券、五礦證券深圳金田路證券營(yíng)業(yè)部均被出具了警示函。

另外，因未及時(shí)報(bào)告、依法處置員工組織客戶出借證券賬戶并為他人融資提供中介或便利等重大異常行為，還有營(yíng)業(yè)部被采取責(zé)令改正并暫停新開(kāi)證券賬戶3個(gè)月措施。

2021年4月1日，陜西證監(jiān)局向銀泰證券西安友誼西路證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)出采取責(zé)令改正并暫停新開(kāi)證券賬戶3個(gè)月措施的罰單。經(jīng)查，銀泰證券西安友誼西路證券營(yíng)業(yè)部存在多項(xiàng)違規(guī)行為：包括原負(fù)責(zé)人楊旭、員工王小光長(zhǎng)期組織客戶出借證券賬戶并為他人融資提供中介或便利以獲取個(gè)人收益，通過(guò)從事與所在機(jī)構(gòu)和投資者合法利益相沖突的活動(dòng)謀取不正當(dāng)利益，營(yíng)業(yè)部廉潔從業(yè)防控機(jī)制不健全，且楊旭、王小光介紹參與融資的場(chǎng)外資金涉嫌他人犯罪所得，影響惡劣。

值得注意的是，楊旭還涉及組織出借客戶證券賬戶進(jìn)行場(chǎng)外配資，被提起民事訴訟。

場(chǎng)外配資是違法活動(dòng)，形式之一為出借賬戶模式的場(chǎng)外配資。證監(jiān)會(huì)2022年6月8日在“非法證券期貨風(fēng)險(xiǎn)警示”專題專欄條目上公布的《場(chǎng)外配資典型案例》中，便包括出借賬戶模式的場(chǎng)外配資。

“場(chǎng)外配資游離于監(jiān)管之外，高杠桿屬性放大市場(chǎng)波動(dòng)，擾亂資本市場(chǎng)正常秩序，證監(jiān)會(huì)堅(jiān)決予以打擊。”證監(jiān)會(huì)在曝光場(chǎng)外配資典型案例時(shí)表示。