為進(jìn)一步加強(qiáng)股東股權(quán)監(jiān)管，完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)制定了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），自印發(fā)之日起施行。

《辦法》共八章五十八條，主要內(nèi)容包括：

一是明確《辦法》的法律依據(jù)、適用對(duì)象和大股東認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為進(jìn)行監(jiān)管。

二是嚴(yán)格規(guī)范約束大股東行為，明確禁止大股東不當(dāng)干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)、利用持牌機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行不當(dāng)宣傳、委托他人或接受他人委托參加股東大會(huì)、用股權(quán)為非關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供擔(dān)保等。

三是進(jìn)一步強(qiáng)化大股東責(zé)任義務(wù)，要求大股東認(rèn)真學(xué)習(xí)了解監(jiān)管規(guī)定和政策，配合開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易動(dòng)態(tài)管理，制定完善內(nèi)部工作程序，支持資本不足、風(fēng)險(xiǎn)較大的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)減少或不進(jìn)行現(xiàn)金分紅等。

四是統(tǒng)一銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，明確股權(quán)質(zhì)押比例超過(guò)50%的大股東不得行使表決權(quán)，禁止銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)購(gòu)買大股東非公開(kāi)發(fā)行的債券或?yàn)槠涮峁?dān)保、與大股東直接或間接交叉持股等。

五是壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，《辦法》細(xì)化了股權(quán)管理要求和流程，鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)制定大股東權(quán)利義務(wù)清單和負(fù)面行為清單，要求其定期核實(shí)掌握大股東信息，每年對(duì)大股東開(kāi)展評(píng)估并進(jìn)行通報(bào)，對(duì)濫用股東權(quán)利給銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)造成損失的大股東，要依法追償，積極維護(hù)自身權(quán)益。

下一步，銀保監(jiān)會(huì)將持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)管，指導(dǎo)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其大股東做好《辦法》的貫徹落實(shí)，推動(dòng)大股東依法履行義務(wù)，規(guī)范行使權(quán)利，切實(shí)提升公司治理水平。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》答記者問(wèn)

為加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，規(guī)范大股東行為，保護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人回答了記者提問(wèn)。

一、發(fā)布《辦法》的背景是什么？

近年來(lái)，少數(shù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)，違規(guī)謀取控制權(quán)，利用關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，嚴(yán)重?fù)p害中小股東及金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。

針對(duì)上述股東股權(quán)亂象，銀保監(jiān)會(huì)不斷彌補(bǔ)監(jiān)管短板，加強(qiáng)公司治理、股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易等制度建設(shè)，堅(jiān)持將打擊違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點(diǎn)。為進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)大股東行為的規(guī)范約束，推動(dòng)大股東規(guī)范行使權(quán)利、依法履行義務(wù)，切實(shí)維護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，銀保監(jiān)會(huì)制定了《辦法》。

二、為什么要界定大股東？大股東的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么？

根據(jù)監(jiān)管實(shí)踐，目前中小機(jī)構(gòu)股權(quán)普遍較為分散，控股股東很少，大量對(duì)公司有重大影響的股東只能按照主要股東（5%）的標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施監(jiān)管，從而出現(xiàn)監(jiān)管不足。因此，為增強(qiáng)監(jiān)管效率和精準(zhǔn)性，《辦法》將控股股東和部分需要重點(diǎn)監(jiān)管的關(guān)鍵少數(shù)主要股東一并界定為“大股東”，并提出更為嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

《辦法》主要從持股比例、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響等角度對(duì)大股東進(jìn)行認(rèn)定。其中，持股比例標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)集中度分為15%、10%兩檔，同時(shí)，實(shí)際持股最多的股東也認(rèn)定為大股東。對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響則是以提名董事數(shù)量和董事會(huì)意見(jiàn)為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

三、《辦法》對(duì)大股東提出了哪些要求？

《辦法》分別從持股行為、治理行為、交易行為、責(zé)任義務(wù)等四個(gè)方面，進(jìn)一步規(guī)范大股東行為，強(qiáng)化責(zé)任義務(wù)。其中，持股行為方面，強(qiáng)調(diào)大股東應(yīng)當(dāng)以自有資金入股，股權(quán)關(guān)系真實(shí)、透明，進(jìn)一步規(guī)范交叉持股、股權(quán)質(zhì)押等行為。治理行為方面，明確大股東參與公司治理的行為規(guī)范，要求支持獨(dú)立運(yùn)作，嚴(yán)禁不當(dāng)干預(yù)，支持黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，規(guī)范行使表決權(quán)、提名權(quán)等股東權(quán)利。交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規(guī)范以及不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易表現(xiàn)形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關(guān)義務(wù)。責(zé)任義務(wù)方面，進(jìn)一步明確大股東在落實(shí)監(jiān)管規(guī)定、配合風(fēng)險(xiǎn)處置、信息報(bào)送、輿情管控、資本補(bǔ)充、股東權(quán)利協(xié)商等方面的責(zé)任義務(wù)。

四、在股權(quán)管理方面，《辦法》對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提出了哪些要求？

《辦法》進(jìn)一步壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)管理的主體責(zé)任，明確董事會(huì)承擔(dān)股權(quán)管理的最終責(zé)任，董事長(zhǎng)是處理股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人?！掇k法》強(qiáng)調(diào)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持獨(dú)立自主經(jīng)營(yíng)，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，切實(shí)防范利益沖突和風(fēng)險(xiǎn)傳染?！掇k法》要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易管理，重點(diǎn)關(guān)注大股東行為，并建立大股東權(quán)利義務(wù)清單、信息跟蹤核實(shí)、定期評(píng)估通報(bào)等機(jī)制，對(duì)濫用股東權(quán)利給銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)造成損失的大股東，要依法追償，積極維護(hù)自身權(quán)益。

五、《辦法》如何與現(xiàn)有股權(quán)監(jiān)管制度銜接？

《辦法》在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理、股權(quán)管理、關(guān)聯(lián)交易等監(jiān)管規(guī)定的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)從大股東角度出發(fā)，明確其責(zé)任義務(wù)，規(guī)范其股東行為，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。《辦法》作為專門針對(duì)大股東的監(jiān)管制度，是對(duì)現(xiàn)有股權(quán)監(jiān)管制度的細(xì)化補(bǔ)充和完善統(tǒng)一，部分不一致的要求，也均作了例外規(guī)定。

六、《辦法》關(guān)于禁止大股東不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)的條款，是否意味著全面限制大股東參與公司經(jīng)營(yíng)管理？

《辦法》相關(guān)規(guī)定旨在防范大股東通過(guò)違規(guī)方式干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)。對(duì)大股東在法律法規(guī)和監(jiān)管制度規(guī)定范圍內(nèi)，通過(guò)公司治理程序正當(dāng)行使的股東權(quán)利，如按《公司法》規(guī)定行使知情權(quán)、建議和質(zhì)詢權(quán)、股東（大）會(huì)參會(huì)權(quán)和表決權(quán)等，監(jiān)管部門均予以支持和鼓勵(lì)。

七、規(guī)范大股東表決權(quán)委托的主要考慮是什么？

實(shí)踐案例表明，表決權(quán)委托是當(dāng)前股權(quán)代持、隱瞞關(guān)系等股權(quán)亂象的突出表現(xiàn)之一，違規(guī)股東往往通過(guò)表決權(quán)委托，變相轉(zhuǎn)移股東權(quán)利、超比例持股。因此，為進(jìn)一步遏制上述股權(quán)亂象，避免大股東通過(guò)私下協(xié)議規(guī)避監(jiān)管，謀取銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)控制權(quán)，《辦法》明確大股東不得委托股東自身及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、所提名董事和監(jiān)事以外的人員或接受非關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的委托參加股東大會(huì)。

八、《辦法》施行后，對(duì)現(xiàn)有不符合要求的股東行為如何規(guī)范，如股權(quán)質(zhì)押超比例、高管交叉任職等？

按照“新老劃斷”原則，對(duì)新發(fā)生的股權(quán)質(zhì)押超比例、高管交叉任職等行為，按照《辦法》規(guī)定，從嚴(yán)要求，從嚴(yán)規(guī)范；對(duì)《辦法》實(shí)施前發(fā)生的類似情形，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和大股東有序清理、只減不增，逐步規(guī)范。