渣打銀行（Standard Chartered）反洗錢(qián)監(jiān)控程序中的一款關(guān)鍵軟件被爆出現(xiàn)漏洞。兩名接近該事項(xiàng)的消息人士透露，很快該銀行將不得不從堆積如山的數(shù)據(jù)中篩查可能涉嫌進(jìn)行洗錢(qián)或者其他犯罪活動(dòng)的證據(jù)。

        美國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)將視復(fù)審的結(jié)果對(duì)渣打銀行進(jìn)行處罰。

        路透社當(dāng)?shù)貢r(shí)間8月11日援引消息人士的話稱，渣打銀行每個(gè)月約有200萬(wàn)筆以美元結(jié)算的交易，檢查這些交易數(shù)據(jù)將是“一項(xiàng)巨大的工程”，可能耗費(fèi)數(shù)月。兩位消息人士都要求匿名。

        這已經(jīng)不是渣打銀行首次卷入洗錢(qián)風(fēng)波。根據(jù)此前路透的報(bào)道，紐約金融服務(wù)局（DFS）在2012年曾對(duì)渣打銀行進(jìn)行監(jiān)控，很快發(fā)現(xiàn)了這間英國(guó)銀行反洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò)的漏洞。DFS和美國(guó)聯(lián)邦主管部門(mén)針對(duì)渣打銀行分別采取行動(dòng)，并且以違反美國(guó)制裁禁令、暗中進(jìn)行涉及伊朗的交易等名義，對(duì)渣打處以6.67億美元罰款。

        渣打銀行上周剛宣布將擇日公布財(cái)報(bào)，現(xiàn)在面臨新的刺手問(wèn)題，將再度受到DFS審查。消息人士表示，這次的罰款可能將達(dá)1億美元，并且本應(yīng)在2015年初結(jié)束的監(jiān)控期可能延長(zhǎng)。

        渣打銀行的女發(fā)言人和DFS方面都拒絕對(duì)此作出評(píng)論。

        渣打銀行對(duì)未完成交易的審查結(jié)果，也被稱為“復(fù)審”，將影響到DFS施加處罰的輕重。越多的犯罪所得流入銀行，那么它將面臨越高的處罰。

        渣打銀行方面引入了外部顧問(wèn)協(xié)助完成充分的預(yù)案，也與DFS方面保持溝通希望方案得以通過(guò)。

        渣打銀行大約在2005年-2009年安裝了這一交易監(jiān)控軟件系統(tǒng)，系統(tǒng)號(hào)稱可標(biāo)示可疑交易，銀行合規(guī)人員調(diào)閱時(shí)可辨識(shí)其是否有任何犯罪活動(dòng)跡象，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

        顯然，這一所謂的能標(biāo)示可疑交易的“偵測(cè)方案”未能正確地報(bào)告異樣的交易活動(dòng)。

        盡管很多監(jiān)控系統(tǒng)的偵測(cè)方案都會(huì)出岔子，但是消息人士指出，渣打的錯(cuò)誤持續(xù)了數(shù)年時(shí)間，根本原因是銀行沒(méi)有進(jìn)行相關(guān)測(cè)試。銀行想當(dāng)然地認(rèn)為，特定的交易模式都被置于審查之下，可事實(shí)是：沒(méi)有。

        “沒(méi)有人知道（實(shí)情），人們以為它通過(guò)了測(cè)試。”消息人士表示，而且到目前為止，沒(méi)有人因此被解雇或者處罰。

        好消息是渣打銀行已經(jīng)改正了大多數(shù)的偵測(cè)方案，正努力解決余下的問(wèn)題；而且銀行還計(jì)劃在明年年初引入新的交易監(jiān)控系統(tǒng)。