包商銀行案反腐記：倒查十幾年，不放過幾百元的羊肉票

楊巨帥王詩雨/中國紀檢監(jiān)察雜志

2021-01-20 16:59

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查處金融風險背后的腐敗問題，被形象地喻為“‘瓷器店’里打‘老鼠’”，考驗著執(zhí)紀執(zhí)法者對時、度、策、效的系統(tǒng)把握。

2019年11月以來，經(jīng)報中央紀委國家監(jiān)委批準，駐銀保監(jiān)會紀檢監(jiān)察組聯(lián)合內(nèi)蒙古自治區(qū)紀委監(jiān)委歷時一年，查明原內(nèi)蒙古銀監(jiān)局黨委書記、局長薛紀寧等6名干部以權(quán)謀私、長期包庇縱容包商銀行野蠻擴張、違法經(jīng)營等問題。既穩(wěn)慎有效揪出助長風險的“碩鼠”，又精準推動堵塞漏洞、悉心守護金融資產(chǎn)這個“玉盤”，一起來看他們?nèi)绾巫龅健?/p>

嚴：緊盯重大金融風險徹查腐敗

2019年5月24日，曾經(jīng)的“明星”銀行——包商銀行，因出現(xiàn)嚴重信用風險，被中國人民銀行、銀保監(jiān)會聯(lián)合接管，在金融圈掀起軒然大波。

包商銀行的“隕落”，究其根本在于不法金融集團的持續(xù)“掏空”，但監(jiān)管腐敗也是重要助推因素。事件爆發(fā)以來，駐會紀檢監(jiān)察組清醒認識金融風險與監(jiān)管腐敗關(guān)系，會同內(nèi)蒙古自治區(qū)紀委監(jiān)委持續(xù)進行外圍摸排，為涉案監(jiān)管干部充分“畫像”，備足“彈藥”確保一擊即中。

2019年11月16日，一份留置文書擺在了時任內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局黨委委員劉金明的面前。劉金明，原任包頭銀監(jiān)分局局長，正是其在包頭工作期間，包商銀行實現(xiàn)了初步擴張。由此，包商銀行嚴重信用風險背后系列腐敗案件的“蓋子”逐步揭開。

一個多月后，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局原黨委委員賈奇珍，原包頭銀監(jiān)分局黨委委員、副局長柴寶玉被同時留置。賈奇珍從事和分管城商行監(jiān)管近10年，直至包商銀行出現(xiàn)重大風險前，其對包商銀行無序擴張仍然聽之任之。

而這，遠未結(jié)束。2020年6月4日，專案組重拳出擊，對原內(nèi)蒙古銀監(jiān)局黨委書記、局長薛紀寧，黨委副書記、副局長宋建基，黨委委員、副局長陳志濤3人同時立案并留置。至此，系列腐敗案件全面揭開“蓋子”。

“有問題一定徹底查到底，得到不正當利益者最后一定一無所獲！”專案組以“零容忍”的決心深挖徹查系列腐敗案件中監(jiān)管干部被深度“圍獵”、監(jiān)管失守等問題。

從薛紀寧退休5年被查、原內(nèi)蒙古銀監(jiān)局班子近乎“一鍋端”，到對監(jiān)管干部、金融機構(gòu)工作人員凡涉案必查……徹查，絕不僅是說說而已?！凹词箚栴}只是價值幾百元的羊肉票，也要找涉案人談話?！?/strong>審查的細致程度令被談話者咋舌，也向內(nèi)蒙古金融行業(yè)釋放出“監(jiān)管者和監(jiān)管對象零物質(zhì)往來”的強烈信號。

隨著調(diào)查的深入，專案組清晰發(fā)現(xiàn)，原內(nèi)蒙古銀監(jiān)局、包頭銀監(jiān)分局對包商銀行開展現(xiàn)場檢查50多次，多次查出嚴重問題，卻從未實施行政處罰，更未對責任人采取監(jiān)管措施。不僅現(xiàn)場檢查從不處罰，而且準入監(jiān)管避實就虛、蓄意拔高監(jiān)管評級、信訪舉報核查敷衍了事，如此明目張膽的大肆“放水”，為包商銀行的野蠻擴張大開方便之門。

監(jiān)管軟弱無力，根子還是那一時期原內(nèi)蒙古銀監(jiān)局黨委管黨治黨寬松軟。專案組在嚴肅查處涉案人員違紀違法問題的基礎(chǔ)上更進一步，站位防范化解金融風險高度，劍指腐敗背后的監(jiān)管漏洞。

倒查十幾年！專案組搜集整理了涉及包商銀行的歷年行政許可審批材料、現(xiàn)場檢查、信訪核查、監(jiān)管評級、行政處罰等監(jiān)管方面的詳細材料?！鞍蹄y行設(shè)立以來的相關(guān)監(jiān)管材料，我們能找到的都調(diào)來了?！睋?jù)專案組負責同志介紹，僅包商銀行設(shè)立機構(gòu)一項，每家的市場準入材料多則近千頁，60多家機構(gòu)的材料加起來，堆滿了大半個房間。

文件材料缺失的，就找當時的具體經(jīng)手人員詳細了解情況，對電腦里的過程稿、筆記本上的手寫記錄都“視若珍寶”；同時對照當時當?shù)氐姆ㄒ?guī)制度，核實、比對履職行為規(guī)范與否……

乘勝追擊！2020年9月至11月，駐會紀檢監(jiān)察組專門抽調(diào)10名工作人員，就監(jiān)管中的失職瀆職行為及其背后漏洞進行深入調(diào)研分析?！肮庹勗捑陀兴奈灏偃舜危貏e花費精力，但一切都是值得的。對監(jiān)管漏洞、制度空隙，身處其中的人一找一個準。再結(jié)合辦案成果，可以說是收獲豐碩?！毕嚓P(guān)同志說。

穩(wěn)：反腐敗與控風險兩手硬
“金融行業(yè)的關(guān)聯(lián)性、信息流動性特別強，因此風險的外溢性也特別強。查辦金融風險背后的腐敗問題，必須與有效穩(wěn)控風險相結(jié)合?！睂０附M副組長虞云向記者介紹，為了穩(wěn)妥查處包商銀行嚴重信用風險背后的監(jiān)管腐敗問題，駐會紀檢監(jiān)察組與會黨委、包商銀行接管組以及內(nèi)蒙古當?shù)乇３置芮袦贤?，反復評估風險，穩(wěn)妥選擇介入調(diào)查時機。
密切的溝通，得益于順暢的機制。相關(guān)同志告訴記者，系列案件的穩(wěn)步查辦與“室·組·地”聯(lián)合辦案模式密不可分。在中央紀委國家監(jiān)委第三監(jiān)督檢查室、第九監(jiān)督檢查室的領(lǐng)導幫助下，駐會紀檢監(jiān)察組與內(nèi)蒙古自治區(qū)紀委監(jiān)委深化協(xié)作、緊密配合，成立聯(lián)合審查調(diào)查組，發(fā)揮各自優(yōu)勢，形成強大合力。其間，內(nèi)蒙古自治區(qū)紀委書記、監(jiān)委主任劉奇凡與駐會紀檢監(jiān)察組組長李欣然高度重視、靠前指揮，多次溝通部署、排除風險、推進查辦。
與此同時，駐會紀檢監(jiān)察組還協(xié)調(diào)內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局做好風險應急預案，防止發(fā)生擠兌等次生金融問題?！疤貏e是對一些案件查辦可能波及的高風險機構(gòu)，我們給予了重點關(guān)注。”內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局黨委主要負責同志告訴記者，專案查辦以來，該局班子成員按照分工對高風險機構(gòu)集中的地區(qū)進行“點對點”聯(lián)系，多次現(xiàn)場部署風險防控，“大小會議開了100多次”。
穩(wěn)定局面的舉措不止于此。2020年6月12日，一度因案件頻發(fā)而背上沉重思想包袱的內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局，迎來了李欣然的到訪?！拔沂茔y保監(jiān)會黨委書記、主席郭樹清同志委托，代表會黨委來慰問大家，給大家加油鼓勁，希望大家要汲取教訓，不要背包袱，用實際行動做好工作，振奮精神、重塑形象?！痹摼謨商幭嗑嘟?公里的辦公樓，李欣然走遍了每個樓層，與每一位干部見面，鼓勵他們放下負擔、做好本職。
選準時機、小心揭開、果斷進擊，穩(wěn)住隊伍、監(jiān)測數(shù)據(jù)、緊盯關(guān)聯(lián)，各司其職、密切配合、出清風險……一系列穩(wěn)準實的組合拳接連打出，有力確保系列腐敗案件的穩(wěn)慎徹查。
實：督填補漏洞促風險防控
徹查風險背后的腐敗，是為了更有效地防范化解風險。針對系列腐敗案暴露出的監(jiān)管漏洞，駐會紀檢監(jiān)察組通過專題報告、紀檢監(jiān)察建議等方式，推動有關(guān)地方和單位扎籠子、堵漏洞、強監(jiān)管。
“令人難以置信，薛紀寧在任7年半間，原內(nèi)蒙古銀監(jiān)局竟從未在黨委會議上研究部署過對包商銀行的監(jiān)管工作?！蓖炊ㄋ纪?，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局黨委主要負責同志告訴記者，該局嚴格執(zhí)行民主集中制、黨委會議事規(guī)則、“三重一大”集體研究決策、重大事項請示報告等基本制度，“重大風險處置、重大監(jiān)管事項都要納入黨委議事決策范圍”。
為降低監(jiān)管權(quán)力被“圍獵”的風險，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局還專門成立行政許可、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、行政處罰、行政復議5個委員會，相互配合、相互制約?！耙酝F(xiàn)場檢查可能查而不罰。完善機制后，現(xiàn)場檢查職能和行政處罰職能被嚴格分離，切實提高了查和處的統(tǒng)一性。”局紀委負責同志告訴記者，經(jīng)過不懈努力，該局的政治生態(tài)已跨過低谷、完全走上向好的態(tài)勢。
累計否決不符合準入要求的行政許可事項33項；處置109家機構(gòu)的隱性不良貸款；清理“空殼”保險中介機構(gòu)52家；取消8名高管任職資格、禁止7人從事銀行業(yè)工作，依法限制9家機構(gòu)39戶違法違規(guī)股東權(quán)利……扎實的數(shù)據(jù)背后，是內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局監(jiān)管真正“長牙帶電”，有力挺在防范化解金融風險前沿。
收到駐會紀檢監(jiān)察組“建議”的，還有銀保監(jiān)會黨委和相關(guān)部門。一份《關(guān)于包商銀行嚴重信用風險背后系列腐敗案件的工作思考及建議》受到會黨委的高度重視，并專題研究部署。這也為正忙于強化監(jiān)管、化解風險的城市商業(yè)銀行監(jiān)管部提供了“前線方案”?！斑@是在‘戰(zhàn)場’上總結(jié)出的‘作戰(zhàn)方案’，實操價值非常高”，該部門主要負責同志向記者說道，“也好比是治病之后再把預防指南送上門。”
在銀保監(jiān)會黨委的堅強領(lǐng)導下，城市商業(yè)銀行監(jiān)管部吸取經(jīng)驗教訓，積極作為、主動出擊，出臺了銀保監(jiān)局城市商業(yè)銀行監(jiān)管處室與紀檢監(jiān)察機構(gòu)溝通協(xié)調(diào)機制、城商行民營銀行單體機構(gòu)風險評估機制等6項機制，以強監(jiān)管促防風險。“我們對全國城市商業(yè)銀行、民營銀行開展了全景式風險排查，目前已排查近90%的表內(nèi)外資產(chǎn)?！痹摬恐饕撠熗窘榻B說。
（原題為《銀保監(jiān)會、內(nèi)蒙古：揪出“碩鼠” 護好“玉盤”》）